Ko je investitor le nekaj let daleč od upokojitve, ona morda želeli preklopiti vseh svojih gospodarstev z obveznicami in gotovinskimi računi. Upajmo, da je investitor zgradil lepo gnezdo jajce, ki ga je sedaj. Najslabša stvar, ki se zgodi na tej točki bi bilo za borzne crash bi izbrisala vse njene prihranke. Torej, čeprav bo njena denar raste počasneje, je bolje, da je varno v nizko tveganje, nizke obresti od obveznic in denarja.
To ni dovolj, kljub temu, da razširijo samo svoje naložbe čez sredstva razredi. Prav tako morate diverzifikacijo v vsakem razredu. Hranite obravnavi, če želite izvedeti, kako.
Diverzifikacija sredstev v razrede
Diverzifikacija v vsakem razredu premoženja je ključ do uspešnega in uravnoteženega portfelja. S skrbnim raziskavam, boste morali najti sredstva, da dobro delajo drug z drugim. True diverzifikacija pomeni, da imajo svoj denar v toliko različnih sektorjih gospodarstva, kot je mogoče.
Z staležev, na primer, ne želite, da vlagajo izključno v velikih uveljavljenih podjetij ali majhnih novoustanovljenih podjetij. Hočeš malo, ampak tako (in nekaj vmes, preveč). V glavnem, da ne želite, da omejijo svoje naložbe v povezanih ali soodvisnih panog. Primer bi lahko avto proizvodnja in jeklo. Problem je, da če ena industrija gre navzdol, tako da bo drugi.
Z obveznicami, tudi vi ne želite kupiti preveč isto stvar. Nakup ton od 30-letnih zakladnih menic je v redu, vendar to ni način, da bi povečali svoj donos naložbe. Namesto tega boste želeli kupiti obveznice z različnimi datumi zapadlosti, obrestne mere in bonitetnih ocen
A dober način, da razširijo svoje deleže v kategorijo premoženja je, da uporabite nekaj, kar ti stil grafikon [vir:. Wells Fargo ]. Slog grafikon je preprosta tabela lahko naredite s svinčnikom in papirjem ali s programom za preglednice, kot je Excel
Če želite stalež slog grafikona, na primer, ki ste jo ustvarili tabelo z ". Tržni kapitalizaciji " na vodoravni osi in " stilu " na vertikalo. Pod tržni kapitalizaciji, ustvarili trije stolpci z oznako " mali cap, " " mid cap " in ". velika cap " Pod slogu, us
