Zdaj pa poglej za staleže, ki izpolnjujejo vsak del grafa; na primer " mali-cap vrednost " Stalež ali " mid-cap mešanica " staleža. To je preprost način, da vidite, da ste pokriti vse svoje baze. To lahko storite enako z obveznicami, s pomočjo rok zapadlosti in bonitetne ocene, kot so merila.
Očitno je, da zahteva resno število raziskav, da ugotovimo, katere delnice in obveznice kupiti. Če ste novi na vlaganje, bi bilo vredno, da se posvetuje z naložbenim svetovalcem ali upravljavec denarja, preden bo nobene velike odločitve s svojim denarjem.
Čestitamo! Ki ste jih ustvarili razpršen naložbeni portfelj. Če bi le vaše delo ustavil tam ... Hranite obravnavi, da se naučijo o pomembnem diverzifikacijo naložbe koncepta imenovanega rebalans.
Izenačevanje Osnove
Proizvajalci avtomobilov Priporočamo vam, da se vaše pnevmatike uravnoteženo vsakih 5.000 milj (8.047 kilometrov). Enako velja za vaše naložbenega portfelja. Približno enkrat na leto, bi morali uravnotežiti svoj portfelj, da se prepričajte, da so vaše naložbe dodeljena še kje želite, da bi bili
Sedaj boste morda sprašujete, ". Če nisem spremenim svoje dodelitve, zakaj bi morali biti drugačni? " To je zato, ker, kot investitor, ki jih le nadzorujete, koliko denarja si dal v sistem. Trg nadzoruje, koliko denarja boste dejansko morali v danem trenutku. Če bi danes vlagali $ 1000 v IBM zalogi, lahko ta isti stalež vredno več ali manj denarja v enem tednu, dan ali celo uro.
Edini način za vaše dodelitve ostala enaka, je za vsako vaše premoženje raste ali skrči na isti stopnji. S tako veliko različnih naložb in toliko različnih finančnih spremenljivk, to verjetno ne bo zgodilo. To je razlog, zakaj morate redno uravnotežiti svoj portfelj, da obnovi svoje dodelitve njihovih prvotnih odstotkih.
Poglejmo primer. Ko ste ustvarili svoj portfelj pred enim letom, si namenila 60 odstotkov do staleža in 40 odstotkov v obveznicah. Če pogledamo na vašem koncu leta izjavi, vaš skupni naložbeni portfelj zrasel za 15 odstotkov več kot leto. Čestitamo! Vendar ob podrobnejšem pregledu, vaše zaloge pa naredil super, vaši obveznice dejansko odšepal skupaj za izgubo. Posledica tega je, da je več kot 60 odstotkov svojega celotnega denarja zdaj v zalogah in manj kot 40 odstotkov, je v obveznice.
Zdaj, morda instinkt va
