Obstaja več kot 8.000 vzajemnih skladov v ZDA. Dohodek od večine teh sredstev je odvisna od zveznih in državnih davkov [vir: Investment Company Institute]. Vendar pa to ne velja za vzajemne sklade, ki vlagajo izključno v davka oproščene komunalnih obveznic. Ti skladi so imenovani brez davka vzajemnih skladov. Kljub temu, da razumemo, kako deluje brezcarinska vzajemni skladi, morate razumeti, kako obveznice delo.
A vez je vrsta pogodbe s korporacijo ali vladni organ izdal. Da družba ali vladni organ, obljublja, da bo poplačilo izposojeni denar na določen dan in da bo plačal obresti do kupcev obveznic. Obresti obveznice se redno plačani, pogosto dvakrat na leto, in ponavadi se določi po fiksni obrestni meri. To pomeni, da se ne more spremeniti, saj lahko variabilne obrestne mere biti.
Kaj so obveznice običajno uporablja? Obveznica je izdala za financiranje dan za dnem operacije ali posebne projekte. To je lahko kratkoročni vez z izrazom običajno mlajših od treh let, ali dolgotrajno vez z izrazom tako dolgo, kot 20 ali 30 let.
Občinske obveznice izdajajo države, mesta ali lokalne vlade. Ker so ti vladni organi niso predmet zveznega davka na dohodek, ki vlagajo v komunalnih obveznic je tudi brezplačno iz zveznih davkov. Komunalne obveznice so ponavadi brez državnih in lokalnih davkov, kot tudi, še posebej v državi, kjer je bila izdana obveznica - vendar ne vedno. Torej, se morate prepričati, občinski vez brez vseh nonfederal davkov na dohodek pred vlaganjem. Dobički pri prodaji občinskih obveznic se lahko obravnavajo kot dohodek. Kot rezultat, lahko ta dohodek tudi predmet nekaj imenovanih davek na kapitalske dobičke.
tax-free vzajemni skladi vlagajo le v občinskih obveznic. Ta sredstva uporabljati skupna denarna sredstva svojih vlagateljev za nakup obveznic, ko so bila izdana. Te obveznice nato plačati obresti redno na glavnico, in se vrniti celoten glavnice na določen datum zapadlosti. Vzajemni skladi nenehno nadomeščajo starejše obveznice, ki zapadejo in otežujejo njihovo mastno z nakupi novih izdaj obveznic.
Ko boste vlagali v vzajemni sklad neobdavčenega, ki jih ne vlagajo v posamezne obveznice. Ste vlagajo v vseh obveznic, ki jih ima vzajemni sklad in ki so prejemali deležev v skupnih naložb sklada.
Ali je čas za vlaganje v vzajemni sklad tax-free? Bodite previdni, čeprav: Obstaja nekaj morebitnih pasti pri trgovini za povprečnega vlagatelja. Preberite o izvedeti, če so brezcar
