Brskanje članek Kako Certified Financial Načrtovalci Delo Uvod Kako Certified Financial Načrtovalci Delo
certificirano finančni načrtovalec: Sliši se kot nekaj, kar bi pomagalo zelo bogati ljudje vodijo evidenco o svojih veliki dohodki, obsežne naložbe in več bančnih računov. To ne drži, vendar. Če imate dolg, če ste za varčevanje za upokojitev ali če imate le splošna vprašanja o vaših financ, boste morda menijo overjeno finančni načrtovalec.
A certificirano finančni načrtovalec, ali SRP, vam lahko pomagajo rešiti denar problemi vsakdanjega življenja. So vaši stroški nenadoma obogatenih? Morda ste prišli v denar, ki ga niso pričakovali, in sedaj imate, da razvrstite skozi davčnih posledic? SRP mogoče pospraviti svoje finančne negotovosti. Če niste prepričani, kako nadaljevati s finančnimi odločitvami, lahko SRP lahko zelo dobra naložba [Vir: MacDonald].
Vlaganje Slike
Če ste se odločili, da se usedem s SRP , lahko pričakujete, strokovno pomoč pri pridobivanju ročaj na vaših financ. Vaš SRP bo preučila vaš dohodek, davkov, naložbe, dolgovi in vse druge elemente svoje finančne slike. Od tam, boste ugotoviti, kako doseči svoje cilje. Vaš SRP bo tam vsak korak na poti, da vam pomaga določiti svoje cilje, najti in oceniti finančne strategije, in prišli do načrta. Ko ste začeli, bo vaš SRP preveriti z vami redno, da vam pomaga ostati na pravi poti.
Vsi finančni načrtovalci niso ustvarjeni enako, pa je. Vsakdo lahko rečemo, da je on ali ona finančni načrtovalec. Vendar se ga potrdi Certified odbor finančni načrtovalec standardov - organizacija zavezala k zagotavljanju, da imajo PTK najboljše fiduciarnih interese svojih strank v mislih - torej, da PTK morajo izpolnjevati izobraževalne zahteve in pass nationwide test. Naporne preskus (10 ur, širijo čez dva dni) zajema načrtovanje upokojitve, investicije, zavarovanje in obdavčitev med drugimi temami. [Vir: odbor za standarde]
Ampak preden greš na lov za eno od svoje, boste morali razmišljati o tem, kakšne SRP želite delati. Preberite o izvedeti približno dve vrsti PTK, in o tem, kaj jih naredi drugačno.
Vrste Certified Finančne Načrtovalci
Torej ste se odločili, da bo vaše bottom line koristi od strokovnega znanja potrjeno finančno načrtovalec. Zdaj prihaja najtežji del - izberete eno. PTK so kategorizirane temelji na tem, kako jih zaračunavajo za svoje storitve. Honorarjem ali s provizijo
le
[1] 